
服务系统中断与抵触反洗黑钱条规 3家银行共被罚729万令吉
7 月 30日, 2025 下午 6:53
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国家银行(BNM)今天宣布,已对3家本地银行开出总额达729万令吉罚款,原因涉及违反科技风险管理规定及相关金融监管法令。
受到罚款的3家银行分别为上市公司伊斯兰银行(BIMB,5258,主板金融股)、人民合作社银行(Bank Rakyat)以及国家储蓄银行(BSN)。3家银行皆是政府关联机构(GLC)。
3家银行皆因在2023年6月1日后未能遵守《科技风险管理政策》规定的系统可用性标准而遭罚。根据该政策,金融机构的关键系统应具备高度可用性,任何系统突然中断影响用户的时间,在12个月内累计不得超过4小时,且每次中断不得超过120分钟。然而,这3家银行在2023年中至2024年期间,分别经历多次服务中断,影响网络银行、自动提款机(ATM)、扣账卡及线上支付等基本服务,严重影响客户体验。
其中伊斯兰银行被罚款345万令吉,其中175万令吉是因服务中断违规,另170万令吉则因未按时进行客户制裁名单筛查,违反《反洗黑钱、反恐融资与定向金融制裁政策》而被罚。
国家银行指出,人民合作社银行因系统服务中断问题,被处以285万令吉罚款,相关系统中断也包括ATM、信用卡与扣账卡服务。国家银行强调,人民合作社银行在应对中断事件的恢复能力方面存在重大疏漏。
国家储蓄银行同样因未能符合系统可用性要求,被罚款99万令吉。该行的服务中断亦波及网上银行及银行卡服务,对客户造成不便。
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