全球亿万富翁10年增121% 最多富豪靠3大行业发达

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全球亿万富翁10年增121% 最多富豪靠3大行业发达

12 月 13日, 2024 下午 6:20

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2024《瑞银亿万富翁报告》出炉，深入探讨亿万富翁的迁徙趋势、家族规模扩大与财富传承规划，以及富豪在公益与社会影响力方面的策略性转型。此外，最新的报告也指出全球亿万富翁的财富总额大幅增长，不过，增长速度过去4年来已经放缓，且区域间的财富变化差异显著，其中，中国富豪的财富明显萎缩；亚太区则是全球亿万富翁人数最多的一个区域，拥有981名亿万富翁，占全球总亿万富翁人口将近40%。

过去10年间，全球亿万富翁财富总额增长了121%，从6.3兆美元增至14兆美元（1美元约等于4.4令吉），相较之下，摩根士丹利（MSCI）全球股票指数同期仅上涨73%。亿万富翁人数也从2015年的1757人增加至2024年的2682人。然而，自2020年以来，全球化趋缓及中国「共同富裕」政策影响，使全球亿万富翁财富的平均年增长率从2015至2020年的10%降至2020年后的1%。

瑞银进一步指出，地区间的富豪财富出现消长。例如，亚太地区呈现两极分化现象。中国亿万富翁财富自2020年后持续缩水，主要受「共同富裕」政策和监管环境收紧影响。印度则成为亚太地区的亮点，受益于经济快速增长和股市上涨，亿万富翁财富增长迅速。

中国富豪的比例减少，原因包括陆股在全球市场权重下降，以及部分亿万富翁因股价崩跌而跌出榜单外。与此同时，北美亿万富翁的财富在过去十年持续增长，尤其在2020年后，受惠于科技和工业产业的蓬勃发展，以及能源安全优势，成为全球亿万富翁财富增长的主要引擎，中东及非洲（EMEA）受益于全球资本流入，受益于经济快速增长和股市上涨而持续累积财富。

3大关键行业推升 10年来亿万富翁财富累积趋势

根据报告，全球最富有的100位亿万富翁财富占总富豪财富的比例，已从2015年的32.4%提升至2024年的36%。

值得注意的是，这10年间推动亿万富翁财富增长的3大关键行业如下：

一、科技业：过去10年，受惠于电子商务、社交媒体、数位支付、人工智慧、网路安全等领域的创新发展。科技亿万富翁的财富从2015年的7889亿美元增至2024年的2.4兆美元，增速最快。

二、工业：工业富豪财富从4804亿美元增至1.3兆美元，增幅位居第二。分析其主要原因，主要受国家产业政策支持，各国都扩大投资以提升其竞争优势，特别是绿色经济、应对人口挑战以及回流趋势，推动了航太、国防和电动汽车等科技产业的发展。

三、材料业：材料产业（包括原材料开采、商品、农业、能源和再生能源）受到绿色能源转型初期对商品需求的推动。该领域富豪的财富从7181亿美元增至1.8兆美元。

值得注意的是，在所有行业中，房地产业表现明显落后于其他产业，可能受到中国房地产动荡、新冠疫情对商业地产的冲击以及欧美利率上升等因素的综合影响。在所有产业中明显落后的是房地产业。2017年以前，房地产亿万富翁的表现与所有其他产业类似。

2024年亿万富翁最看好的投资地区，报告显示，北美地区被视为2024年最具吸引力的投资地区：短期内，80%的受访亿万富翁认为未来12个月内北美将提供最佳投资机会。中期内，68%的受访者认为，未来5年北美仍是最佳投资地区。

北美之所以受到青睐，主要得益于科技创新领先及能源安全优势。生成式人工智慧及GLP-1减肥药物等技术突破，有望在劳动力短缺的背景下提升生产效率。此外，地缘政治紧张局势下，北美在能源供应上的稳定性尤具吸引力。

除北美外，亚太地区（不含中国）在未来5年也获得45%的受访亿万富翁看好；31%的受访者仍对中国抱有期待；西欧则有29%的支持率。报告指出，亿万富翁的投资偏好亦受地域因素影响，各地富豪对其本土市场的投资机会普遍更为乐观。

担忧地缘政治风险亿万富翁再加码黄金、房地产

至于亿万富翁对各资产类别的看法，自利率变化明显启动美国与欧洲宽松循环后开始有所转变，因此影响了经济成长的表现。43%亿万富翁预计在未来12个月期间内提高房地产的投资比重，另有42%将投入已开发市场股票。不过他们同时也提高对所谓安全港资产的投资比重。调查显示，有40%亿万富翁预计在未来12个月期间内提高黄金／贵金属的投资比重，另有31%将提高现金部位。此等情况可能反映了地缘政治风险升高与股票市场价格较高等因素。

瑞银的这份报告，也提出展望未来10年，亿万富翁将须面临不确定时代的挑战。很明显的是政府必须在财政正义与不断增加的开支需求之间取得平衡，尤其是与老年人口相关的开支。在此同时，地缘政治紧张情势将持续高涨，且国际贸易将持续面临障碍。在此等背景下，亿万富翁企业主将须具备前一期报告所提及的成功关键特质：明智的冒险、聚焦商业世界与决心。

根据过去经验，勇于冒险的亿万富翁，亦将是目前已成形的未来科技产业先锋：生成式AI与再生能源发电。而在快速变动的时代中，亿万富翁的名单未来可能会呈现高度变动。